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生意最关心的指标:现金流

流氓大叔2023-12-28 12:13:03好文分享

生意最关心的指标:现金流

@刘掌柜;2024 年,决定把我生意最关心的指标,定为现金流。

说句直白的话,对于小公司来说,未来一段时间的现金流能力决定生死。

先说个书本知识,企业有 3 张表:资产负债表,利润表和现金流量表。资产负债表代表公司体量,利润代表赚钱不赚,现金流量表代表有多少流动资金。大公司会注重看这些表和冰冷的数字,小公司最应该关注的现金流,因为这个决定了公司的生命长短。

为什么大家去理发,会所,洗车时,商家总想让你办卡,根本目的是预收费,增加经营现金流。没有现金流,就相当于没有了流动的血液,随时可能死掉。哪怕公司是一直亏损的,只要现金流充足,依然可以僵而不倒,等待时机起死回生。

举例买房时,银行为什么青睐码农和打工的,而鄙视创业小老板,其实出发逻辑是一样的,前者现金流稳定,每个月有固定收入风险小,后者这个月赚,下个月赔,现金流不稳定容易成坏账。

理论上讲,只要有现金流,一直亏损都没有关系。比如一家小公司,一年现金流 300 万,每年亏 10 万,那么它运作 5 年都没问题,因为 5 年才亏 50 万,10 年才亏 100 万,只要现金不断流转,稍微延期几天或几个月付款给供应商或者上下游,就有可能等到赚钱的那一天。

如果一旦没有现金流,员工要发工资,房租要支付,电费要付,这可是一天也拖不得的,随时可能倒闭,一分钱难倒英雄汉。

做小生意,建议选择现金流充裕的生意,如果能有预付款就更好了。为什么教育培训开学校是非常不错的生意,就是因为现金流充足,可以不断循环。垫资重,回款慢,现金流不充足的生意,建议新手碰都不要碰。


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